بسم الله الرحمن الرحيم الأخوة والأخوات الكرام أعضاء وعملاء ورواد
" موقع هوامير البورصة "
تحية طيبة
لقد انطلق معهد خبراء المال للتدريب في عالم التدريب من مبدأ احترافية التدريب ومهنيته باعتباره المعهد المالي المتخصص في التأهيل المهني والإداري للأفراد والمؤسسات المالية وشركات التأمين , واعتمد في بناءه التدريبي على مجموعات من المبادئ التي تعكس هذه الاحترافية , كما التزم في تنفيذ برامجه التدريبة بمستويات عالية من الاحترافية والمهنية والجودة في الأداء والنتائج المطلوبة , وقد اعتمد معهد خبراء المال في أنظمته التدريبة على تطبيق مبدأ المعايرة(Benchmarking) والتي ساعدت بصورة فعالة في صقل الخبرات وتطوير الأنظمة والبرامج التدريبة لضمان النتائج المرجوة.
يعد "معهد خبراء المال للتدريب" أهم الجهات التي تقدم أول شهادة دولية مصرفية معتمدة باعتباره عضو ومراقب خاص في المجلس العام للبنوك والمؤسسات الإسلامية وتهدف تلك الشهادة إلى الإرتقاء بقدرات وامكانيات موظفي الجهاز المالي والمصرفي الإسلامي، وكذلك كل الراغبين في الإلتحاق بالعمل في صناعة الخدمات المالية الإسلامية في مختلف دول العالم حيث تتيح لمتقدميها التعرف على مبادئ الأعمال المصرفية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وصيغ التمويل الإسلامي وصور وتطبيقات التمويل بالمرابحة وتمويل الصناعات الصغيرة والمتوسطة بالصيغ المتوافقة مع الشريعة ومعايير المحاسبة والمراجعة لأعمال المؤسسات المالية الإسلامية والرقابة والتدقيق الشرعي للعمليات المصرفية المتوافقة مع الشريعة، كما يشتمل على دراسة أوجه المقارنه بين النظم والسياسات المصرفية والنقدية وفقا للنظرية الإقتصادية في تطورها وكذلك وفقا للشريعة الإسلامية.
مميزات وأهمية المشاركة في البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمدCIB:
-الشهادة يحتاجها كل موظف يعمل في البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية، ويستحق بموجبها صفة المصرفي الإسلامي المعتمد. -الشهادة تمثل الأساس الذي يعطيك التأهيل المناسب لفهم مصرفي وشرعي عميق للخدمات المالية والمصرفية الإسلامية -الشهادة تمنحك اعترافاً مهنياً من الصناعة المالية الإسلامية، وتسهل تطورك الوظيفي وتمكنك من الإنطلاق نحو مسارات مهنية متخصصة -الشهادة تمنحك فرصة الإنضمام إلى زمالة مهنية وتمكنك من التواصل المستمر مع أهل الاختصاص والتعرف على مستجدات التطور المهني
المستهدفون في الدورة
موظفي البنوك والمؤسسات المالية الإسلامية المؤهلين أكاديمياً في العلوم المالية والمصرفي المؤهلين أكاديمياً في العلوم الشرعية وفقه المعاملات
محتويات البرنامج التدريبي لشهادة المصرفي الإسلامي المعتمدCIB
ينقسم المنهج إلى 6 مساقات تتضمن: - مبادئ الإقتصادي الإسلامي - مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية - التمويل الإسلامي - الإستثمار الإسلامي - الخدمات المصرفية الإسلامية
- نظم تلقي الأموال
الجدول الزمني لبرنامج شهادة المصرفي الاسلامي المعتمدCIB
مدة البرنامج خمسة أيام من الساعة الخامسة وحتى التاسعة مساء والمعقد في مقر معهد خبراء المال بالإضافة الى يوم للمراجعة والامتحان Online.
اليوم التدريبي الأول المساق الاول مبادئ الإقتصاد الإسلامي -تعريف الإقتصاد الإسلامي. -الفروق بين المذهب الإقتصادي والنظام الإقتصادي وعلم الإقتصاد والنظرية الإقتصادية. -بيان خصائص الإقتصاد الإسلامي، ونشأته وتطور الفكر الإقتصادي في الإسلام. -بيان المشكلة الإقتصادية في الفكر التقليدي وموقف الإسلام منها. -تحليل عناصر الإنتاج وكيفية تحديد عائداتها من منظور إسلامي. -عرض لبعض النظريات الإقتصادية الإسلامية، ودراسة آليات السوق في الفكر الإقتصادي الإسلامي ومفهوم التنمية الإقتصادية الإسلامية. -قضايا النقود والزمن والتضخم .
اليوم التدريبي الثاني المساق الثاني مدخل للبنوك والمعاملات المالية الإسلامية خصائص المعاملات المالية الإسلامية: الإستناد إلى الشريعة: ثلاثية العقيدة، والأخلاق والفقه. الإبتعاد عن المحرمات: ثلاثية الربا، الغرر،أكل المال الباطل. مراعاة سلامة التصرف: ثلاثية المقاصد، والآليات، والمآلات. خصائص فقه عقود المعاملات المالية الإسلامية: مبادئ التعاقد: ثلاثية التراضي، حرية التعاقد، معلومية التبادل. العناصر الأساسية للعقود: ثلاثية الأركان، الشروط، الأحكام. أنواع عقود المعاملات: المعاوضات، المشاركات،التبرعات، العقود التبعية. خصائص العمل المصرفي الإسلامي: السمات المميزة للعمل المصرفي الإسلامي: ثلاثية المعيار، المبدأ، الأسلوب. واقع الصناعة المالية الإسلامية: ثلاثية النشأة والتطور، الإنجازات، والمؤسسات الداعمة. حركة الأموال في البنوك الإسلامية: ثلاثية المصادر الذاتية، والمصادر الخارجية للأموال، استخدمات الأموال.
اليوم التدريبي الثالث المساق الثالث التمويل الإسلامي مبادئ وخصائص التمويل الإسلامي. أنواع عمليات التمويل الإسلامي. مقارنة بين التمويل الإسلامي والتمويل التقليدي. صيغ التمويل الإسلامي: 1. التمويل بالمرابحة الداخلية والخارجية والمرابحة في السلع الدولية. 2. التمويل بالسلم والإستصناع والمقاولات. 3. تمويل العقود بأسلوب البناء والتشغيل والتحويل. 4. التمويل بأنواع الإجارات المختلفة التشغيلية والمنتهية بالتمليك والموصوفة في الذمة. 5. تمويل عقود الصيانة والمزايدات والمناقصات وعقود الإمتياز. مخاطر عمليات التمويل الإسلامي. قضايا الائتمان ومعالجة المديونية في المؤسسات المالية الإسلامية. مسائل القبض في المبادلات. الخيارات في العقود. التمويل المجمع. هيكلة عمليات التمويل. كفاءة عمليات التمويل من الناحية الإقتصادية والإجتماعية.
اليوم التدريبي الرابع الإستثمار الإسلامي مبادئ وخصائص الإستثمار الإسلامي. المنهج الإسلامي للإستثمار. أنواع عمليات الإستثمار الإسلامي. مقارنة بين الإستثمار المالي والإستثمار الحقيقي. الفرق بين الإستثمار الإسلامي والإستثمار التقليدي. صيغ عقود الإستثمار الإسلامي. أنواع المشاركات في الفقة الإسلامي وخصائصها. بيان أحكام نوعي المشاركة العادية والمشاركة المتناقصة. أنواع عقود المشاركة في الربح (عقود الإسترباح). ضوابط وخصائص عقد المضاربة والمزارعة والمغارسة والمساقاة. الأسواق المالية: تعريفها وأدواتها ومبادئ وأحكام التعامل في أسهم الشركات والسندات والمشتقات. دور البنوك الإسلامية في تدعيم الإستثمار ومعالجة المشكلات الإقتصادية. أسس ومبادئ دراسة الجدوى المالية والإقتصادية للمشروعات من منظور إسلامي. درجة المخاطر في عمليات الإستثمار والوسائل المشروعية للتقليل منها.
اليوم التدريبي الخامس المساق الخامس الخدمات المصرفية الإسلامية مقدمة عامة عن عمليات الخدمات المصرفية في المؤسسات المالية الإسلامية، وبيان عقود فقه المعاملات الحاكمة لها مثل الوكالة، الجعالة، الوديعة، الكفالة، القرض، الحوالة.. أنواع الخدمات المصرفية: 1. التعامل بالأوراق التجارية. 2. الإعتمادات المستندية. 3. خطابات الضمان. 4. البطاقات الائتمانية. 5. خدمات الصرافة والحوالات المصرفية. 6. إدارة العقارات. 7. تحصيل الديون. 8. خدمات الوساطة المالية. 9. صناديق الحفظ. 10. الخدمات المصرفية الإلكترونية. 11.خدمة احتساب الزكاة لمختلف الأوعية الإستثمارية. العمولات في الخدمات المصرفية الإسلامية الفرق بين الأجور والرسوم مقابل تلك الخدمات، وضوابط تحديدها. المساق السادس نظم تلقي الأموال نظم تلقي الأموال في العصر الحديث، والأسس الشرعية في تلقي الأموال، وأنواع تلك النظم في المؤسسات المالية الإسلامية. أحكام الحسابات الجارية والحسابات الإستثمارية المشتركة والحسابات الإستثمارية المخصصة، وضوابط الشرعية لإدارتها والتعامل معها. الصكوك الإسلامية وعمليات التصكيك: تعريفها وأنواعها وضوابطها ودور المؤسسات المالية في إصدارها. الصناديق الإستثمارية الإسلامية: تعريفها وأنواعها وأسس إدراتها والأطراف المتداخلة في طرحها والأحكام الشرعية المتعلقة بنشاطها وتداول وتسعير وحداتها، والأنظمة القانونية المتعلقة بها.
""إختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمدCIB""
يتم تحديد أختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد من قبل المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ويعقد في مقر معهد خبراء المال للتدريب نظام العلامات ومقاييس النجاح
إن العلامة الدنيا لاجتياز اختبار شهادة المصرفي الإسلامي المعتمد هو 75% ويكون التقدير حسب النظام التالي: 90% - 100% ممتاز 80% - أقل من 90% جيد جداً 75% _ أقل من 80% جيد
ميزات الدورة
1- حصول المتدرب على شهادة حضور للدورة من المؤسسة العامة للتدريب التقني والمهني. 2- يحصل المتدرب على ملخصات للمادة لتسهيل عملية الحفظ والفهم الحالات العملية بطريقة عملية. 3- تمكين المتدرب من اجراء امتحان Online يحاكي الامتحان الفعلي وفي أي وقت. 4- مراجعة مع المحاضر قبل الامتحان وإمكانية الاستفسار عن أي صعوبات يواجهها المتدرب في المادة العلمية . 5- اتاحة الفرصة للالتقاء بالمحاضر قبل اداء الدورة للرد على جميع الاستفسارات لاي متدرب اراد ذلك. 6- امكانية التقدم للبرنامج باللغتين العربية والانجليزية. 7- تقديم استبيان يقيس رضا المتدرب للبرنامج حسب المعاير الاحصائية الحديثة. 8- تبسيط المادة العلمية من خلال الشرح والتفصيل والمناقشات 9- التدريبات العمليات (الشفهية والتحريرية) 10- الواجبات اليومية القصير والتي يكلف بها المتدرب يوميا ويتابعها المحاضر وذلك بغرض: - التأكد من إلمام المتدرب للمادة العلمية والعملية التي تناولها في اليوم السابق - مناقشة المتدرب لأسلوب الامتحان online والتمرس عليه - إعطاء أمثله من الواقع العمل المصرفي الاسلامي - الابتعاد عن الاسلوب التلقين الأكاديمي - الاعتماد على اسلوب الحوار والمناقشة والعصف الذهني وعرض حالات عملية وتبادل الادوار
محاضرو البرنامج التدريبي
- مجموعة من المحاضرين والمحاضرات والخبراء في نفس المجال يحملون درجات علمية عالية وشهادات زمالة مهنية متخصصة .
المواضيع المتشابهه 
اعلان مجمع لدورات معهد خبراء المال " يحدث يومياً " 
العرض العادي
